こんにちは、多聞です。
今回は私の投資状況について述べていきたいと思います。
私のプロフィールはこちらです。
年齢 ：33歳
性別 ：男
住居 ：中国地方在住
家族構成：妻、娘
職業 ：会社員 工場勤務
手取年収：約300万
副業 ：投資 2018年4月から
ブログ 2020年1月から
せどり 2020年2月から
その他：もともとIDECOが始まった頃から投資やお金の勉強を始めていたが、リベ大の両学長の動画に2019年10月に出会ったことを境に生活の見直しをはじめて固定費の削減、投資の見直しを行い、2020年から副業に手を出し始める。
手取り年収300万とあまり収入がある方ではありません。
ですが、この収入状況でも月10万円ほど現在は投資をしています。
今回はその投資についての情報を発信してみようかと思います。
概要
私の資産状況は以下のとおりです。
総資産は400万円くらいで、うち投資に割り当てているのは250万円くらいです。
投資はインデックス投資を主軸にしてタイミングを見て高配当株に投資している感じです。
そして、主軸のインデックス投資の割合は下のグラフのようになっています。
S&P500が主な投資先ですねそこにアクセントとして先進国株式と全世界株式が乗っかている感じです。
キャッシュ：約130万円、楽天ポイント：30万P
持っている金融資産のうち現金は130万円、楽天ポイントが30万Pほどあります。
私のキャッシュについては以下のように意識しています。
・生活防衛資金は100万円確保したい
・せどり用の資金を100万円確保したい
つまりキャッシュは合計200万ほど欲しいところですが、現在40万円足りていません。
とはいえ、投資先から40万円引っ張ってくる気はないのでしばらく生活防衛資金を60万円であるものとして考えてやっていきます。
先月に引き続き生活防衛資金がショートしているので投資資金の見直しを考える必要性が出てきました。
来月も改善が見られないなら積立資金を組み直します。
投資
投資はインデックス投資を主軸にしてボーナスなどでお金が入った場合にそれを高配当投資資金にしています。
ただし、高配当投資は時期をうかがいながらしているのでそこまで活発に投資はしていません。
インデックス投資はiDeCoと積立NISAと特定口座の積立投資をしています。
iDeCo：総額約70万円、積み立て2万円、損益+20000円
iDeCoの投資は現在は約60万円ほどになっています。
現在の投資先は以下のような感じです。
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)：月20000円
iDeCoは私が投資を始めたきっかけになった口座です。
かれこれ2年半ほど積み立て続けおりが、途中でスイッチングをした関係で評価額は現在−2992円と赤字状態です。
とりあえず、残りの期間もずっと積み立て続ける予定です。
積立NISA：総額約50万円、積み立て33333円、損益+80000円
積立NISAは毎月33333円積み立てています。
内訳は以下のとおりです。
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)：13333円
・ニッセイ外国株式インデックス：6667円
・SBI・全世界株式インデックス ：13333円
積立NISA内はアメリカ偏重ではなく先進国や全世界に分散させています。
こちらは特にいじることなく積み立てを続けていく方針です。
特定口座（インデックス積立）：総額約54万円、積み立て6万円、損益+50000円
特定口座でインデックス積立投資しているのは以下の通りです。
・SBI・バンガード・S&P500インデックス：10000円
・楽天・全米株式インデックス・ファンド：50000ポイント
どちらもS&P500の銘柄です。
iDeCoの銘柄もS&P500なのでかなりS&P500に偏ってますね。
もう少し調整したほうがいいのですがいいのですが、基本的に積み立てを解除するのは避けたいのでしばらくこの状態を維持します。
楽天・全米株式インデックス・ファンドは楽天ポイントで運用しており、せどりを続ける限りこの状態を維持します。
高配当株投資：総額約57万円、損益+70000円
高配当株投資はボーナスなどの不定期に入ってくるお金を利用して投資しています。
現状投資をするときは「リベ大の両学長さん」「こびと株さん」を参考にして(丸パクリして)投資しています。
＊現在勉強中で今年中に自分で判断できるようになりたい
株価はコロナ前までは全体的に割高感がありあまり投資する気にならず、練習代わりで丸パクリポートフォリオで投資していたくらいです。
コロナで急落したときに割安感の出た既に買っていた株を買い足しました。
今後についてはまた、株価の急落に備えて資金をためている状態です。
直近はアメリカ大統領選挙の結果次第で大きく動く可能性があるのでそのあたりを注視していきたいですね。
まとめ
現在の私の金融資産状況は以下のようになります。
私の金融資産 合計：400万円 先月−40万円
・現金 ：130万円 先月−50万円
・インデックス投資：190万円 先月+16万円
・高配当株投資 ：57万円 先月+3万円
・楽天ポイント ：30万P 先月−8万P
＊投資利益 ：22万円 先月+10万円
今月のトピックスは投資の利益が先月に比べて10万円だったことです。
これについてはここ1ヶ月の株価の推移が非常に堅調だったことが要因です。
ここ1ヶ月の日経とS&P500の推移は下のグラフです。
結構急上昇をした1ヶ月でした。
ただ、長期の積み立てですし、急上昇な分の調整はあると思うので全くあてにせず積み立て続けていこうと思います。
今回は以上となります。
私と同じくそこまで年収のない人でもここまで投資ができるのでそのような人に参考になってくれると嬉しいです。
それではここまで読んでいただきありがとうございました。
